Política de KYC e AML da Bet dá Sorte

A política de KYC e AML é aplicada para realizar verificação de identidade, prevenir fraudes financeiras e reduzir o risco de utilização da plataforma para lavagem de dinheiro ou outras práticas ilegais.
A adoção desses controles atende às exigências regulatórias brasileiras e reforça a proteção do usuário e das operações.

• Garantia de jogo justo e práticas de fair play para todos os usuários
• Maior segurança do usuário e proteção da conta em todas as etapas de uso
• Transparência nas regras de cadastro, depósitos, saques e limites de movimentação
• Atendimento às exigências regulatórias e obrigações de reporte às autoridades competentes
• Redução do risco de uso da plataforma para atividades suspeitas ou ilícitas

Todo novo usuário deve passar por checagem de identidade para comprovar que é o titular da conta e que atende aos critérios legais para uso da plataforma.
O processo de verificação pode exigir envio de dados pessoais e de comprovantes adicionais antes da liberação completa de funcionalidades, depósitos e saques.

A plataforma poderá solicitar, entre outros:

• Documento oficial de identificação com foto, válido e emitido por órgão governamental (por exemplo, RG, CNH ou passaporte)
• Comprovante de endereço recente, que permita confirmar o endereço residencial informado no cadastro
• Comprovação de titularidade do meio de pagamento utilizado (cartão, conta bancária, carteira digital ou outro instrumento financeiro)
• Informações complementares para validação de identidade em situações de risco elevado
• Autoimagem (selfie) ou verificação biométrica para reforço da checagem de identidade

A plataforma mantém controles de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo para reduzir o uso indevido de contas, depósitos e saques.
Esses controles abrangem monitoramento de transações, análise de comportamento e procedimentos adicionais de diligência para perfis ou operações de maior risco.

As principais medidas de prevenção à lavagem de dinheiro incluem:

• Monitoramento contínuo de transações e atividades para identificação de operações suspeitas
• Regras automatizadas de detecção de padrões atípicos, irregularidades e tentativas de ocultar a origem de recursos
• Diligência reforçada para eventos e contas classificadas como de alto risco, conforme critérios internos e normas regulatórias
• Revisão detalhada de depósitos, saques ou transferências de valores elevados, incomuns ou incompatíveis com o perfil do usuário
• Atribuição de classificação de risco aos usuários, com base em dados cadastrais, histórico de movimentação e outros fatores relevantes
• Consulta a listas de sanções, pessoas expostas politicamente (PEPs) e demais bases exigidas por autoridades brasileiras
• Comunicação de operações suspeitas e cumprimento de obrigações de reporte aos órgãos competentes, quando requerido pela legislação

Determinadas condutas são proibidas para garantir a integridade dos processos de verificação e a eficácia das medidas de prevenção à lavagem de dinheiro.
O descumprimento dessas regras compromete a segurança da conta, favorece atividades suspeitas e pode gerar medidas restritivas ou comunicação às autoridades.

É proibido, entre outros:

• Manter múltiplas contas por um mesmo usuário com a finalidade de contornar limites ou controles de segurança
• Apresentar documentos falsos, adulterados, de terceiros ou obtidos de forma ilícita durante o processo de verificação
• Tentar realizar lavagem de dinheiro, dissimular a origem de recursos ou movimentar valores incompatíveis com a capacidade financeira declarada
• Manipular sistemas, burlar controles automatizados ou explorar falhas para obter vantagem indevida
• Compartilhar, vender ou ceder acesso à conta para terceiros, inclusive familiares ou pessoas de confiança
• Utilizar instrumentos de pagamento de titularidade de terceiros, sem comprovação de vínculo ou autorização legítima
• Fornecer informações pessoais falsas, incompletas ou enganosas para ocultar a identidade real do titular da conta

Violações às regras de KYC e AML, tentativa de fraude ou envolvimento em atividade suspeita podem gerar medidas imediatas para proteção da plataforma e dos demais usuários.
As ações aplicadas levam em conta a gravidade da conduta, o histórico do usuário e as exigências legais e regulatórias brasileiras.

Em caso de descumprimento, poderão ser adotadas medidas como suspensão temporária ou definitiva da conta, bloqueio ou confisco de valores vinculados a atividade suspeita, cancelamento de apostas ou ganhos obtidos de forma irregular, comunicação e reporte às autoridades competentes, sempre que cabível.

Cada usuário é responsável por fornecer dados pessoais corretos, completos e atualizados durante o cadastro e sempre que solicitado em revisões de conta.
O processo de verificação de identidade e de envio de documentos deve ser concluído dentro dos prazos informados, para evitar restrições em depósitos, saques ou acesso a funcionalidades.
Também é responsabilidade do titular da conta responder às solicitações de esclarecimentos, enviar documentos adicionais quando requisitado e comprovar a titularidade dos meios de pagamento utilizados.
O usuário deve utilizar apenas contas bancárias, cartões ou carteiras digitais de sua própria titularidade e comunicar imediatamente qualquer suspeita de acesso não autorizado, movimentação indevida ou uso fraudulento de sua conta.
O reporte de atividades suspeitas contribui para a proteção coletiva, para a integridade do ambiente de apostas e para a promoção de práticas de jogo responsável.

A política de KYC e AML busca assegurar um ambiente de jogo justo, transparente e seguro, preservando a integridade das operações e protegendo o usuário contra fraudes e outros riscos.
A combinação de controles internos, monitoramento de transações e orientação ao usuário contribui para a manutenção de um cenário de apostas responsável, em conformidade com as normas brasileiras.

Os principais princípios adotados incluem:

• Conformidade com normas de identificação do cliente, prevenção à lavagem de dinheiro e demais requisitos regulatórios
• Confidencialidade e proteção de dados pessoais, observando regras de privacidade e segurança da informação
• Monitoramento contínuo de transações e comportamento para identificação de atividade suspeita e mitigação de riscos
• Prevenção de manipulação de resultados, uso abusivo da conta e outras práticas contrárias ao fair play
• Disponibilização de canais de suporte para esclarecimentos sobre segurança, verificação de identidade e proteção da conta
• Compartilhamento de responsabilidades entre a plataforma e o usuário na prevenção de fraudes e uso indevido da conta
• Garantia de condições equitativas para todos os usuários, com aplicação uniforme das regras de segurança e integridade